Introducción

En esta sección:

• Introducción a antecedentes

• ¿Qué es un Check y por qué es útil para las empresas?

• Ciclo de Vida de un Check

• Tipos de Consultas Disponibles

• Precios de las consultas de antecedentes

Introducción a Antecedentes

La funcionalidad de consulta de antecedentes permite a las empresas obtener información clave sobre personas o empresas a partir de diversas bases de datos públicas y privadas. Este proceso ayuda a tomar decisiones informadas en procesos de contratación, evaluación de riesgos o verificación de identidad.

¿Qué es un Check y por qué es útil para las empresas?

Un Check es una consulta que verifica los antecedentes de una persona o empresa en múltiples bases de datos. Este proceso genera un informe detallado con un score general que refleja el nivel de riesgo asociado, acompañado del detalle de los resultados obtenidos en cada base de datos.

Las empresas utilizan los Checks para:

• Evaluar la confiabilidad de clientes, proveedores o empleados.

• Identificar posibles riesgos financieros o legales.

• Cumplir con regulaciones de cumplimiento (KYC, AML).

Ciclo de Vida de un Check

El proceso de un Check sigue un flujo sencillo:

• Creación: Se envía una solicitud para iniciar el Check con la información de la persona o empresa.

• Cola de Procesamiento: El Check entra en una cola donde se distribuye a los sistemas encargados de realizar las consultas.

• Resultados: Una vez finalizadas las consultas, los resultados se consolidan y se genera el reporte con el score general y el detalle de cada base de datos consultada.

La disponibilidad de los resultados de las bases de datos públicas depende de la entidad que las administra. En caso de que alguna base de datos no esté disponible al momento de la consulta, se realizarán reintentos automáticos durante dos horas. Si no se logra obtener una respuesta en este tiempo, esa base no será considerada en los resultados finales.

Este proceso asegura que los informes entregados sean lo más completos posible, manteniendo la confiabilidad y precisión de los Checks.

Tipos de Consultas Disponibles

Actualmente, se pueden realizar los siguientes tipos de consultas:

• Persona: Verificación integral del perfil de una persona natural, consultando múltiples fuentes oficiales y públicas para identificar antecedentes relevantes. Incluye información como identidad, antecedentes penales, afiliaciones y otros datos relevantes para evaluar el nivel de riesgo

• Empresa: Realiza una verificación sobre una persona jurídica, consultando bases públicas y privadas para detectar vínculos con procesos legales, sanciones, historial tributario, alertas en medios, entre otros. Ideal para procesos de due diligence o evaluación de socios comerciales.

• Historia crediticia de persona: Consulta especializada que entrega el historial crediticio de una persona, incluyendo información financiera, deudas, comportamiento de pago y reportes en centrales de riesgo. Permite evaluar la solvencia y confiabilidad financiera del individuo.

• Historia crediticia de empresa: Consulta enfocada en obtener el historial crediticio de una empresa. Incluye información sobre cumplimiento fiscal, deudas, protestos y comportamiento de pago, útil para decisiones de crédito o alianzas comerciales.

País / Tipo de consulta	Colombia	Brasil	México	Chile	Perú
Persona	Disponible para cédula, cédula de extranjería y PPT	Disponible para CPF	Disponible para CURP y RFC	Disponible para RUT y RUT de extranjería	Disponible para DNI, carné de extranjería y PTP
Empresa	Disponible para RUT	Disponible para CNPJ	Disponible para RFC	No disponible	No disponible
Historia crediticia de persona	Disponible para cédula	Disponible para CPF	No disponible	No disponible	No disponible
Historia crediticia de empresa	Disponible para RUT	Disponible para CNPJ	No disponible	No disponible	No disponible

Precios de las consultas de antecedentes

Cada vez que se crea un check de antecedentes, se descuenta automáticamente el costo correspondiente según el tipo de consulta realizada.

📌 Importante: El cobro se realiza en el momento en que se crea la consulta, no cuando se reciben los resultados.

¿Cómo se recarga la cuenta?

Puedes recargar tu cuenta desde tu panel de usuario accediendo a: Planes y Precios > Créditos

Costos por tipo de consulta

A continuación, te compartimos el detalle de los créditos necesarios según el tipo de consulta:

Consulta de persona

• Colombia, Brasil, Chile y Perú: 90 créditos (USD$1.8)

• México: 130 créditos (USD$2.6)

Consulta de empresa

• Colombia, Brasil, Chile y Perú: 90 créditos (USD$1.8)

• México: 130 créditos (USD$2.6)

Consulta de historial crediticio

• Persona (Colombia y Brasil): 200 créditos (USD$4)

• Empresa (Colombia y Brasil): 200 créditos (USD$4)

Consejo: Antes de realizar una integración masiva, asegúrate de contar con los créditos suficientes para evitar interrupciones en los checks. Te recomendamos usar el endpoint Información del plan para conocer el saldo de créditos de tu cuenta.