Entendiendo el resultado
¿Qué resultados se obtienen de un check de antecedentes?
Al completar un check de antecedentes, se generan dos tipos principales de resultados:
1. Score global
Es una medida numérica de 0 a 10 que indica el nivel de confianza de una persona o empresa con base en la información encontrada en diversas bases de datos.
10 representa un nivel de confianza alto (sin antecedentes encontrados).
0 representa un nivel de confianza bajo o riesgoso (por ejemplo, si hay múltiples antecedentes penales o el registro no existe).
El score siempre comienza en 10 y se reduce según la gravedad de los antecedentes encontrados en las diferentes categorías.
¿Cómo se calcula el score?
Cada categoría de antecedentes (llamada dataset) tiene un peso distinto en el score. Más adelante se explican las categorías y pesos de cada tipo de consulta.
Los hallazgos que se confirman mediante número de identificación (ID) tienen un impacto más fuerte, ya que la coincidencia es 100% confirmada.
La información encontrada por nombre puede estar sujeta a errores de homonimia, por lo que tiene un peso menor en el cálculo del score.
2. Detalles del check
Además del score, cada check devuelve un conjunto de detalles con toda la información encontrada en las bases de datos consultadas agrupadas por dataset.
Cada uno de estos detalles incluye:
Score del dataset de 0 a 1.
La información específica hallada en cada fuente de datos.
Una severidad que tienen el objetivo de contextualizar la información presentada y ayudan en el cálculo del score global, pero no deben ser interpretadas como una recomendación jurídica.
Unknown (no afecta el score)
None (no afecta el score)
Very low
Low
Medium
High
Very high
Tipo de consultas
Consulta de persona
personal_identity: Validación de la identidad de la persona mediante registros oficiales, como documentos de identidad, permisos de residencia o registros electorales.
criminal_record: Verificación de antecedentes penales y judiciales mediante bases de datos gubernamentales y judiciales.
legal_background: Consulta de procesos legales, medidas correctivas y posibles inhabilitaciones.
international_background: Verificación en bases de datos internacionales relacionadas con alertas, sanciones o antecedentes globales.
professional_background: Revisión de antecedentes laborales o académicos, como registros de asociaciones profesionales o sanciones disciplinarias.
affiliations_and_insurances: Validación de afiliaciones a sistemas de seguridad social, planes de salud y seguros públicos.
alert_in_media: Análisis de menciones en medios digitales, redes sociales y medios tradicionales para identificar posibles alertas negativas.
taxes_and_finances: Revisión de registros financieros, obligaciones fiscales y estado de cumplimiento tributario.
personal_identity
0.2
0.1
0.2
0.2
0.2
criminal_records
0.6
0.5
0.5
0.6
0.6
legal_background
0.1
0.1
0.1
0.1
0.1
international_background
0.1
0.2
0.1
0.1
0.1
professional_backgroud
0
0.2
NA
0
0
affiliations_and_insurances
0
NA
NA
0
0
alert_in_media
0
0
0
0
0
taxes_and_finances
0
NA
0.1
NA
NA
Consulta de empresa
business_background: Verificación de información comercial y financiera, incluyendo registros fiscales, estado tributario, situación empresarial y sanciones administrativas.
criminal_record: Verificación de antecedentes penales y judiciales asociados a la empresa o sus representantes legales.
legal_background: Consulta de procesos legales, sanciones administrativas y medidas correctivas aplicadas a la empresa.
international_background: Verificación de alertas y sanciones internacionales relacionadas con la empresa.
alert_in_media: Análisis de menciones en medios digitales y tradicionales para identificar riesgos reputacionales asociados a la empresa.
taxes_and_finances: Revisión del cumplimiento tributario y financiero de la empresa, verificando obligaciones fiscales y registros en entidades regulatorias.
business_background
0.3
0.7
0.2
criminal_records
0.4
NA
0.3
legal_background
0.1
NA
0.3
international_background
0.1
0.3
0.1
alert_in_media
0
0
0
taxes_and_finances
0.1
NA
0.1
Consulta de historial crediticio persona
personal_identity: Validación de la identidad de la persona mediante registros oficiales, como documentos de identidad, permisos de residencia o registros electorales.
credit_history: Evaluación del historial crediticio de la persona, incluyendo comportamiento financiero, deudas, cumplimiento de pagos y reportes de centrales de riesgo. Consulta en Datacredito (Colombia) y Serasa (Brasil)
personal_identity
0.2
0.2
credit_history
0.8
0.8
Consulta de historial crediticio empresa
business_background: Verificación de información comercial y financiera, incluyendo registros fiscales, estado tributario, situación empresarial y sanciones administrativas.
credit_history: Evaluación del historial crediticio de la empresa, incluyendo comportamiento financiero, deudas, cumplimiento de pagos y reportes de centrales de riesgo. Consulta en Datacredito (Colombia) y Serasa (Brasil)
business_background
0.2
0.2
credit_history
0.8
0.8
El resultado de la consulta retorna un PDF y json con el score general y el detalle de las listas consultadas.
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