Entendendo o Resultado

Quais resultados são obtidos de um check de antecedentes?

Ao completar um check de antecedentes, são gerados dois tipos principais de resultados:

1. Score Global

É uma medida numérica de 0 a 10 que indica o nível de confiança de uma pessoa ou empresa com base nas informações encontradas em diversas bases de dados.

• 10 representa um nível de confiança alto (sem antecedentes encontrados).

• 0 representa um nível de confiança baixo ou de risco (por exemplo, quando são encontrados múltiplos antecedentes criminais ou quando o registro não existe).

O score sempre começa em 10 e é reduzido conforme a gravidade dos antecedentes encontrados nas diferentes categorias.

📌 Nota: Na API, este score é representado em uma escala de 0 a 1 (por exemplo: 0,8 = 8/10).

Como o score é calculado?

Cada categoria de antecedentes (chamada dataset) possui um peso diferente no cálculo do score. Os achados confirmados por número de identificação (CPF ou CPNJ) impactam mais fortemente no score, pois a correspondência é 100% segura. As informações encontradas apenas pelo nome podem conter erros de homonímia e, por isso, têm um peso menor na composição do score.

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2. Detalhes do Check

Além do score global, cada check retorna um conjunto de detalhes com todas as informações encontradas nas bases de dados consultadas, organizadas por dataset.

Cada detalhe inclui:

• Score do dataset (escala de 0 a 1)

• Informações específicas encontradas na fonte de dados

• Um nível de severidade para contextualizar os achados (ajuda no cálculo do score global, mas não deve ser interpretado como recomendação jurídica):

  • Unknown (não afeta o score)

  • None (não afeta o score)

  • Very Low

  • Low

  • Medium

  • High

  • Very High

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Tipos de Consultas

Consulta de Pessoa

• personal_identity: Validação da identidade da pessoa por registros oficiais (documentos, permissões de residência, registros eleitorais).

• criminal_record: Verificação de antecedentes criminais em bases governamentais e judiciais.

• legal_background: Consulta de processos legais, medidas corretivas e possíveis inabilitações.

• international_background: Verificação em bases internacionais de alertas, sanções ou antecedentes globais.

• professional_background: Revisão de antecedentes profissionais ou acadêmicos (associações profissionais, sanções disciplinares).

• affiliations_and_insurances: Validação de afiliações a sistemas de seguridade social e seguros públicos.

• alert_in_media: Análise de menções em mídias digitais, redes sociais e imprensa.

• taxes_and_finances: Revisão de registros financeiros e cumprimento de obrigações fiscais

dataset / peso	Brasil	Colômbia	México	Perú	Chile
personal_identity	0.1	0.2	0.2	0.2	0.2
criminal_records	0.5	0.6	0.5	0.6	0.6
legal_background	0.1	0.1	0.1	0.1	0.1
international_background	0.2	0.1	0.1	0.1	0.1
professional_backgroud	0.2	0	NA	0	0
affiliations_and_insurances	NA	0	NA	0	0
alert_in_media	0	0	0	0	0
taxes_and_finances	NA	0	0.1	NA	NA

Consulta de Empresa

• business_background: Verificação comercial e fiscal (registros fiscais, situação tributária, sanções administrativas).

• criminal_record: Verificação de antecedentes criminais ligados à empresa ou aos seus representantes legais.

• legal_background: Consulta de processos legais e sanções administrativas.

• international_background: Verificação de alertas e sanções internacionais associadas à empresa.

• alert_in_media: Análise de menções na mídia que possam representar riscos reputacionais.

• taxes_and_finances: Revisão de obrigações fiscais e registros financeiros.

dataset / peso	Brasil	Colômbia	México
business_background	0.7	0.3	0.2
criminal_records	NA	0.4	0.3
legal_background	NA	0.1	0.3
international_background	0.3	0.1	0.1
alert_in_media	0	0	0
taxes_and_finances	NA	0.1	0.1

Consulta de Histórico de Crédito - Pessoa

• personal_identity: Validação da identidade oficial.

• credit_history: Avaliação do comportamento financeiro, dívidas e histórico de pagamento (consulta em Datacrédito - Colômbia e Serasa - Brasil).

dataset / peso	Brasil	Colômbia
personal_identity	0.2	0.2
credit_history	0.8	0.8

Consulta de Histórico de Crédito - Empresa

• business_background: Verificação comercial e fiscal da empresa.

• credit_history: Avaliação do histórico financeiro da empresa (Datacrédito - Colômbia e Serasa - Brasil).

dataset / peso	Brasil	Colômbia
business_background	0.2	0.2
credit_history	0.8	0.8